До того, как биткоин был запущен в широкие массы, первые энтузиасты (первые кто признали биткоин) договорились о продвижении и развитии биткоина. Они утвердили алгоритм добычи биткоина (алгоритм консенсуса).
Алгоритм подверждения/консенсуса – способ постепенной добычи криптовалюты о котором заранее договорились все участники сети.
Суть этого в том, чтобы криптовалютой пользовались, и она росла в цене необходимы следующие условия:
Не должно быть бесконечное количество биткоинов, если бы он был бесконечен – он бы не ценился.
Если на рынок поступило сразу большое количество биткоинов – это бы никогда не подняло его выше какой-то планки. По мере того как люди о нем узнавали – он постепенно поступал на рынок.
Что достается с трудом то всегда ценится.
Эти четыре пункта помогли достичь биткоину того уровня и цены, которую можно сейчас наблюдать, и он продолжает дальше расти.
Кто такие майнеры и в чем выгода майнить и обслуживать сеть блокчейн?
Майнеры используя ресурсы своих компьютеров находят/создают новые блоки в блокчейне и заполняют эти блоки транзакциями пользователей сети получая двойную выгоду:
При этом майнерам выгодно быстрее заполнить существующий блок чтобы скорее начать добывать следующий блок раньше других. Кто первый находит новый блок – тот и получает 12,5 биткоинов. Поэтому менее мощные майнеры объединяются в майнинг-пулы чтобы увеличить шанс нахождения блоков именно ими, а после делят прибыль пропорционально затраченным ресурсам каждого участника майнинг пула.
Proof of Work (Доказательство работой) – тратим ресурсы в виде электроэнергии, времени и покупки специальных компьютерных плат для нахождения новых блоков и биткоинов в них (за каждый новый блок майнер получает 12,5 биткоинов).
Пример: Bitcoin
Проблема/выгода: Тратится много ресурсов и электроэнергии, есть риск децентрализации 51% в руках 1 майнера.
Proof of Stake (Доказательство долей) – чем больше держим монет на счете тем больше шанс, что именно мы найдем следующий блок, при этом кошелек должен быть подключен к сети 24/7, либо можно снять в аренду хостинг.
Пример: BlackCoin
Проблема/выгода: Тратится много ресурсов и электроэнергии, есть риск децентрализации 51% в руках 1 майнера.
Proof of Importance (Доказательство важности) – алгоритм похож на Proof of Strake но кроме держания монеты на счете учитывается как давно монеты лежат на кошельке, а также сколько и в каком размере транзакции вы провели с данной валютой. Т.е. чем больше операций вы проводите с валютой внутри сети – тем больше растет ваша репутация которая и влияет на пассивный майнинг новых монет.
Пример: NEM
Проблема/выгода: Позволяет избежать децентрализации и равномерно распределить новые монеты между всеми активными участниками сети. Алгоритм для истинных фанатов монеты.
Proof of Activite (Доказательство активности) – стандартная схема, совмещающая Proof of Work (PoW) и Proof of Stake (PoS).
Пример: Dash
Проблема/выгода: Сделали премайнинг определив начальную стоимость монеты и перешли на более щадящий алгоритм.
Delegated Proof of Stake (Делегированное подтверждение доли) – общий термин, описывающий эволюцию базовых консенсус-протоколов на основе подтверждения доли.
Пример: BitShares
Proof of Burn (Доказательство сжигания) – «сжигание» происходит путем отправки монет на такой адрес, с которого гарантированно нельзя их потратить. Избавляясь таким образом от своих монет, пользователь получает право на пожизненный майнинг, который также устроен как лотерея среди всех владельцев сожженных монет.
Proof of Capacity (Доказательство ресурсов) – реализация популярной идеи «мегабайты как ресурсы». Необходимо выделить существенный объем дискового пространства, чтобы включиться в майнинг.
Proof of Storage (Доказательство хранения) – похожая на предыдущую концепция, при которой выделенное место используются всеми участниками как совместное облачное хранилище.
Узлы должны построить блок таким образом, чтобы в его хэше присутствовало заданное количество нулей в начале. Чтобы получать разный хэш на выходе, в блоке, помимо хэша предыдущего блока и транзакций, имеется последовательность битов, которую можно свободно менять. Этим и занимаются майнинговые системы: они перебирают последовательность таким образом, чтобы в начале хэша получилось определенное количество нулей, чтобы хэш оказался меньше определенного значения, поставленного задачей.
Но чем больше майнеров в системе, чем круче и производительнее «железо», тем быстрее решаются эти задачи. Для того чтобы выдерживать 10-минутный интервал, и существует переменная сложность.
Каждые 2016 блоков (примерно 14 дней) в сети Bitcoin происходит изменение сложности задачи: увеличение или уменьшение количества нулей в начале хэша. Эта сложность зависит от того, насколько быстро сеть находила блоки по сравнению со стандартными значениями. Если быстрее — количество нулей, а значит и сложность растут. Изменение сложности необходимо для того, чтобы эмиссия новых биткоинов не происходила чересчур быстро.
Новый найденный блок принимают как следующий в цепи и передают другим участникам. Но что будет, если в разных точках сети примерно одновременно решат задачу? Тогда в системе появятся альтернативные ветви. Они исчезнут после нахождения следующего блока, ведь все участники системы договорились поддерживать самую длинную ветку, которая и является правильной. Таким образом система самостоятельно стабилизируется, и все участники вновь получают одинаковую цепь.
Что будет, если кто-то решит подменить транзакции в блоке и отменить перевод денег или поменять адресата? Он может это сделать, но тогда поменяется хэш блока. В цепи появится новая ветвь.
Чтобы закрепить свой мошеннический блок, злоумышленнику придется за 10 минут быстрее других решить новую задачу. А решить ее заранее, надстроив блоки, не получится, ведь решение зависит от хэша предыдущего блока. Таким образом злоумышленнику придется обладать хотя бы половиной мощности bitcoin-сети, чтобы с 50% вероятностью быстрее решить новую задачу и построить новые блоки. А это практически нереально и совершенно невыгодно.
Если кто-то решит подменить транзакцию в довольно старом блоке, ему придется пересчитывать все последующие блоки, что стоит неимоверных затрат вычислительной мощности. Именно поэтому в сети Bitcoin советуют подождать несколько блоков, прежде чем считать транзакцию безвозвратно состоявшейся. Ведь в 2013 году, когда мощности были меньше, пул BTC Guild сумел замайнить шесть блоков подряд своими «шахтерами».
Графики производительности сети явно демонстрируют, что видеокарты уже давным-давно не правят бал на поприще майнинга биткоинов. CPU покинули эту нишу в 2011 году, GPU — в 2013-м. Сейчас биткоины майнят на ASIC (интегральных схемах спецназначения), которые заточены исключительно под перебор и вычисление хэша.
На видеокартах тем не менее продолжают майнить другие менее популярные криптовалюты, коих в сети развелось больше, чем блох на плешивой собаке.
Даже картиночки нарисуем, чтобы было проще.
Поехали!
Есть два типа алгоритмов, с помощью которых определяется, каким образом будет происходить, так скажем, работа системы и распределение награды за эту работу — PoS и PoW. И первые три буквы(не те что на заборе) — это то, что нам нужно.
PoS позволяет держателям монет зарабатывать проценты от той суммы, что лежит у них на кошельке. Происходит это следующим образом: если на вашем кошельке есть скажем 1% от общей массы добытых сообществом монет, то вы будете получать 1% от всех сгенерированных блоков только за то, что вы держите у себя в кошельке эту криптовалюту. Это очень похоже на банковский депозит, когда вы получаете определенный процент раз в год за то, что ваши деньги находятся на счету в банке. Вот и PoS работает по такому же принципу. Только вот временные промежутки тут могут быть абсолютно разными.
Теперь перейдем к самому горячему.
1. DASH — это одна из первых криптовалют, прочно находящаяся в топ-10 по капитализации. Она одной из первых использовала механизм PoS для подтверждения транзакций.
DASH позволяет держателям получать дивиденды в виде данной валюты за поддержку мастернод. Но есть и особенность — вам потребуется минимум 1000 единиц DASH, чтобы запустить эту самую мастерноду. 1 DASH = 325 USD(на момент написания статьи). Таким образом, если вам хочется инвестировать 325 000 USD, чтобы получать годовой доход в 7,5% плюс рост цены DASH в будущем, то это оптимальный вариант, DASH — это хороший вариант для долгосрочной инвестиции.
Кошелек для депозитов – DASH Desktop Wallets for staking
Гайд по мастерноде — Masternode Guide
2. NEO, ранее известный как Antshares — это первый китайский open-source блокчейн-проект, который позиционирует себя как «распределенная сеть для умной экономики».
Доход, который вы получаете, происходит в виде GAS, который сейчас стоит 23 USD (на момент написания).
% годовых – примерно 8%
Кошелек для депозитов – NEON wallet
Инвестиционный калькулятор
% годовых – примерно 8%
3. KCS — самый простой и выгодный способ. Не нужно никаких отдельных кошельков, чтения непонятных гайдов и прочего.
Покупаем монету на бирже(стоимость на момент написания $0.75) и все.
За хранение данных токенов на бирже вы будете получать еще и около 20 других самых популярных монет(ETH,Litecoin,TenX,EOS,NEO и т.д). Сама биржа выдает вам % от совершенных сделок пользователями на ней.
% годовых – до 20%
4. PIVX(в народе пивчик) — сокращение от Private Instant Verified Transaction.
Криптовалюта фокусируется на приватности и безопасности
переводов денег.
Особенность этой валюты в том, что кроме стандартного получения дохода от размещения монет в блокчейне у вас еще и нет ограничений по количеству размещаемых средств (вы можете зайти и с малым, и с большим количеством монет). Другой способ заработка с помощью PIVX — запуск и поддержание работы мастерноды (стоит от 10 000 PIVX), что дает вам еще 5% годовых на ваш депозит.
% годовых – примерно 4.8%
Кошелек для депозитов – PIVX Desktop Wallets for staking
Гайд по мастерноде — Masternode Guide
5. OkCash — еще одна PoS-криптовалюта, которая выделяется ориентацией на
быстрые микротранзакции.
Среди всех других рассматриваемых валют имеет самую высокую доходность. Здесь также нет лимитов по депозиту. Вы просто размещаете монеты в депозитный кошелек и начинаете зарабатывать монеты OkCash с фиксированным процентом с наградой за создание блоков.
% годовых – 10%
Кошелек для депозитов – OkCash Desktop Wallets for staking
Гайд — Staking Guide
6. NAV Coin — это первая криптовалюта, у которой есть двойной блокчейн для
частных транзакций. Границ по депозиту нет.
% годовых – >5 %
Кошелек для депозитов – NAV Coin Desktop Wallets for staking
Гайд — Staking Guide
7. Stratis — это не просто валюта, это платформа, которая упрощает разработку, тестирование и выпуск C# приложений на .NET framework.
STRAT — это нативный токен, который позволяет работать всей платформе Stratis и который может быть размещен в кошельке Stratis для зарабатывания прибыли. Награда здесь низкая, но если у вас есть значительное количество STRAT, вы можете спокойно их размещать и получать свои проценты пока спите. Ограничений по депозиту нет.
% годовых – 0.5-1%
Кошелек для депозитов – Stratis Desktop Wallets for staking
Гайд — Staking Guide
8. Reddcoin нацелен стать наградной криптовалютой для соцсетей.
Вы можете отблагодарить кого-то с помощью Reddcoin за любой контент среди различных соцсетей, либо вы можете сделать депозит на кошелек, который дает приятную прибыль. Как и многих других монет, здесь нет ограничений по депозиту.
% годовых – до 5 %
Кошелек для депозитов – Reddcoin Desktop Wallets for staking
Гайд — Staking Guide
9. Decred — это одна из популярных валют, которая поддерживает PoW и PoS.
Когда вы майните Decred методом PoS, вы инвестируете в PoW майнеров на короткий период времени. Эти инвестиции называются «тикетами» и они используются для голосования и подтверждения блоков в блокчейне. Их цена может варьироваться день ото дня в зависимости от разных факторов. После приобретения тикета, ваша инвестиция замораживается в среднем на 28 дней.
% годовых – до 3 %
Кошелек для депозитов – Decred Desktop Wallet for staking
Гайд — Staking Guide
10. Neblio — это защищенная децентрализованная платформа для enterprise- приложений и сервисов, основанная на собственном блокчейне.
Награда за блок — 10% of Staked NEBL
Кошелек для депозитов – Neblio Desktop Wallet for staking
Гайд — Staking Guide
Что нужно, а чего нельзя делать, если решили инвестировать в криптовалюты.
Наверняка вы уже знаете, насколько захватывающим и непредсказуемым может быть мир криптовалют. За какие-то секунды создаются и теряются состояния, ежедневно СМИ пишут о новой и захватывающей технологии, а споры между ее сторонниками и противниками не утихают. Стремительный рост криптовалют привлек инвесторов из всех слоев общества. Многие из них были потрясены доходами первых энтузиастов. В этой статье мы не собираемся учить, как разбогатеть за пару дней — наоборот, мы постараемся удержать вас от этой затеи. Поймите нас правильно: мы вовсе не против супербогатства. Но гораздо разумнее ставить аргументированные и достижимые цели. Инвестиции — сложная игра, и побеждает в ней самый терпеливый. Крайне важно справиться со страхом упустить свой шанс — особенно в мире криптовалют, где дезинформация, фейковые новости и драма — обычное дело. Никто не возьмется утверждать, что приведенные ниже советы и стратегии абсолютно надежны и прибыльны. Они не основаны на магической математической формуле или рекомендациях эксперта по инвестициям, но вполне могут помочь как опытным инвесторам в цифровые валюты, так и новичкам. Главное, помните золотое правило инвестиций: никогда не вкладывайте больше, чем можете позволить себе потерять.
Да, некоторые убеждены, что достаточно купить один лишь биткоин (Bitcoin). Однако это абсурдное предложение основано исключительно на чувствах и заблуждениях, а не на реальных фактах.
Биткоин — это первая и самая популярная криптовалюта. Его поддерживают статус первенца и обширная сеть майнеров. Однако с точки зрения технологии или функций биткоин отстает от аналогов. Это не значит, что от него следует полностью отказаться — просто не забывайте о существовании других криптовалют. С другой стороны, разумно свести риск к минимуму и поставить только на самые популярные токены, например, на 10 крупнейших по капитализации. В настоящее время это биткоин, эфир (ETH/USD), лайткоин (LTC/USD), Ripple, Bitcoin Cash (Bitcoin.Cash), Dash, NEM, NEO, BitConnect и Monero (XMR/USD).
Мир блокчейна вырос до уровня, когда токены могут выполнять не только функции валюты. Существуют системы смарт-контрактов, такие как Ethereum, NEO и Qtum, есть децентрализованные файловые сети Storj, Sia Coin и Filecoin, децентрализованные обменные платформы вроде Waves, Bitshares и т. д. Вместо того чтобы купить по одному представителю каждого направления, разумно выбрать по несколько валют внутри одной области — это позволить сократить риск. В криптомире техническая проблема или даже раскол в команде разработчиков может привести к обвалу цены, независимо от перспектив проекта или технологии. Достаточно вспомнить, что случилось с Tezos.
Опытные инвесторы прекрасно знают, насколько высок риск на рынке альтернативных валют. Вся криптовалютная система может рухнуть, если обнаружится серьезная проблема с безопасностью или же правительства разом решат запретить их. То же самое произойдет, если появится усовершенствованная альтернатива блокчейну. Конечно, вероятность этих сценариев мала, но она существует. Если вы не один из тех, кто хранит все яйца в одной корзине, подумайте над покупкой активов за пределами мира криптовалют. Драгоценные металлы, акции и другие традиционные инструменты станут прекрасным дополнением для портфеля и позволят сократить риск, связанный с инвестициями исключительно в криптоактивы. Однако и в этом случае не стоит кидаться в омут с головой — сначала стоит выучить несколько техник. Помогут в этом курсы, такие как «Алгоритм на миллион« Некоторые компании предлагают криптовалютные инвестиционные фонды, в которых вложения в токены сочетаются с покупкой других активов, таких как недвижимость. Кирилл Бенсонов, гендиректор и основатель Caviar, говорит: «Мы обнаружили несколько серьезных проблем с инвестициями в криптоактивы. Они сложны и затратны по времени, при этом все цифровые валюты сильно коррелируют друг с другом. Не существует «безопасного» актива, приносящего стабильный доход. Все чаще криптоактивы сочетаются с традиционными инструментами, такими как золото, недвижимость и др., и мы стараемся максимально использовать эту тенденцию».
Можно купить криптовалюту, дождаться ее многократного роста и столкнуться с тем, что любая попытка продать приводит к обвалу цены. Виной всему низкая ликвидность. Если объем торгов невелик, следует быть готовым к значительным колебаниям котировок. Можно сократить риск, избегая криптовалют с низкими объемами торгов. Если этот вариант по какой-то причине не подходит, помните о риске, на который идете. Сайт CryptoCompare позволяет проанализировать различные характеристики портфеля, в том числе волатильность, ликвидность и риск. Гендиректор CryptoCompare Чарльз Хейтер говорит: «Мы стремились облегчить пользователям анализ портфеля и результатов. Риски на криптовалютных рынках невероятно высоки, и мы помогаем людям понять, в чем они состоят и как их оценить».
Важно отметить, что не все подходы в этой статье совместимы друг с другом, при этом некоторые более рискованны, чем другие. Так что же означает «потенциал роста»? У криптовалют с низкой капитализацией потенциал роста выше, чем у лидеров рынка. Конечно, динамику котировок определяют и другие факторы, но в данном случае смысл стратегии в том, что криптовалюта может стать популярной, и ее капитализация подскочит. Но прежде чем бежать на ближайшую биржу и скупать бесполезные микровалюты, подумайте о том, какие именно криптоактивы хотите видеть в своем портфеле. Проведите дополнительные исследования, проверьте цели каждого проекта, команду, почитайте техническую документацию, изучите технологию. Сделайте все, что в ваших силах, чтобы инвестиции не пропали бесследно.
Для многих графики цен остаются загадкой. Мало кто представляет себе, как работает технический анализ, однако изучение его основ может помочь с инвестициями в криптовалюты. Джонатан Хобс — сертифицированный финансовый аналитик и автор книги «Хватит копить, пора инвестировать: десять простых правил эффективного вложения денег в фонды» (Stop Saving Start Investing: Ten Simple Rules for Effectively Investing in Funds). Он говорит: «Любая хорошая инвестиционная стратегия требует соответствующих правил. Технический анализ (ТА) изучает поведение цены и объема на графиках, стараясь предсказать будущее. Пример ТА — простая скользящая средняя (Simple Moving Average, SMA). Например, 50-дневная SMA — это средняя цена за последние 50 дней. Она постоянно меняется. Когда график цены пересекает линию SMA снизу вверх, это считается бычьим сигналом. Технический анализ — хороший инструмент для управления рисками в условиях нестабильного рынка, каким является рынок криптовалют».
Многим было бы интересно вложить деньги в майнинг криптовалют, но на данном этапе ощутимые результаты дают только многомиллионные проекты. Майнинг стал вотчиной крупных игроков с большими финансовыми резервами, современным оборудованием и доступом к дешевой электроэнергии. Существует несколько альтернатив для традиционного майнинга, и Proof-of-Stake наиболее распространен. Proof-of-Stake (PoS) позволяет пользователям добывать монеты без дополнительного оборудования. В этом алгоритме размер вознаграждения определяется количеством имеющихся у вас монет. Большинство PoS-криптовалют требуют, чтобы программа-кошелек работала постоянно, при этом некоторые разновидности, такие как Waves и Lisk, позволяют владельцам зарабатывать, сдавая монеты в аренду или делегируя их. Конечно, не следует покупать все PoS-криптовалюты, имеющиеся в обращении. Достаточно проверить свои запасы на предмет наличия таких монет, и, если они есть, заняться добычей. В худшем случае придется поддерживать постоянную активность программы-кошелька. Для этого ее можно поместить на ноутбук или даже на микрокомпьютер вроде Raspberry Pi.